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ASIC禁止一名悉尼金融顾问从业3年 指其未按客户最大利益行事

2019-08-16 12:00:59

悉尼金融顾问Tarandeep Aujla已被禁止提供金融服务3年,此前澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)的一项监控显示,他未能按照客户的最佳利益行事。

  亚洲城手机版天眼APP讯 : 悉尼金融顾问Tarandeep Aujla已被禁止提供金融服务3年,此前澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)的一项监控显示,他未能按照客户的最佳利益行事。

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  ASIC审查了Aujla先生作为澳大利亚金融服务(AFS)持牌机构Infocus Securities Australia和Chaucer Group的授权代表向客户提供的建议。

  调查发现,Aujla没有从客户那里获取足够的个人情况信息,包括财务明细、需求和目标。他还在未指明或考虑客户现有的产品的情况下向他们推荐新的保险产品。

  此外,Aujla先生仅根据客户指引(client direction)就保险覆盖水平提出建议,而没有对他们的需求进行全面分析,也没有就保费对他们退休金余额的影响作出考虑。

  对Aujla先生的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的努力的一部分,并将被记录在ASIC可公开查阅的《金融顾问名册(Financial Advisers Register)》和《被禁止及不合格人士名册(Banned and Disqualified Persons Register)》上。

  在提供个人金融建议时,金融顾问有法律义务为客户的最大利益行事。顾问在提供个人建议时必须采取合理的措施,了解和考虑客户的个人情况,而不是仅仅依靠客户指引。ASIC希望顾问能够充分证明为什么这些建议是恰当的、为什么符合客户的最大利益。

  Aujla先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉,要求对ASIC的决定进行复审。

  本文翻译为亚洲城手机版天眼提供,原文出自ASIC官网

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